Блог Инвестора Рантье
Назад

Наследование в инвестировании

Опубликовано: 06.04.2020
Время на чтение: 1 минута
Комментировать
36

Когда ваше инвестирование выходит на серьезный уровень - первым делом нужно задуматься о собственном страховании жизни и здоровья, но об этом позже.

Вторым важным критерием перед тем как начать инвестировать нужно подумать и прозрачной процедуре наследования и это как оказалось не так и прозрачно.

Сегодня разберем вопросы наследования при инвестировании в США.

По фискальным законам США в случае вступления в сил процедуры наследования сумма свыше 60.000$ подлежит наследованию послу уплаты налога. Данный налог он разный и зависит от конкретного шатата в котором проживает клиент. И тут ключевое понятие для резидента США. Фактически в законе ничего не сказано про не резидентов (мне не удалось это найти на сайте налоговой США). Есть только общие правила.

Чтобы изучить вопрос я обратился в поддержку брокера Ineractive Brokers. Несколько разных операторов уверили меня, что никаких налогов они не имеют право снимать со счетов не резидентов. Процедура наследования обычная. После вступления в наследство подаются все документы, и счет переходит в пользование новому владельцу.

Я пошел дальше. Я связался с людьми, которые плотно работают с IB по юридическим вопросам. И получил такую информацию. Что за их период работы были случаи смерти владельца счета и в дальнейшем наследник спокойно вступал в права и становился "хозяином" счета.

Это все хорошо, но не вселяет полного спокойствия за свои инвестиции. Давайте посмотрим, что можно сделать и как правильно инвестировать:

1) Обучить доверенное лицо (супруга и супругу) что нужно сделать в случае вашего ухода из жизни. Ну к примеру продать все активы и вывести на ваш личный счет. Ваш счет 6 месяцев пока идет процедура наследства будет вашим. И деньги на него поступят, а вы как законный наследник сможете их получить. Вроде бы ничего сложного.

2) Инвестировать сразу через траст. Но это целесообразно только с суммами от 1 млн $

3) Инвестировать через оболочку страхового контракта. Этот вариант от сумма 10000$

4) Открывать в IB совместный счет по типу: совместное владение с правом наследования. Это вариант выглядит интересным, хотя и влечет при этом несколько разных трудностей, таких так отчетность по налогам нужно будет делать на каждого владельца и др. нюансы. Все возможные варианты счетов можно посмотреть на сайте Interactive Brokers

Поделиться
Похожие записи
Поделись мнением
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами нашего сайта.