Блог Инвестора Рантье
Назад

Как правильно покупать акции

Опубликовано: 29.04.2020
Время на чтение: 6 мин
Комментировать
150
Как правильно покупать акции

Я очень люблю ценные бумаги 🙂 Это удивительный мир большого бизнеса, колоссальных сумм и крупных целей. Это совсем другой уровень финансовой грамотности и отношения к деньгам.
Биржи, акции, облигации, оферты, put-опционы, EBITDA, мультипликаторы... - моё сердце начинает учащённо биться от всех этих терминов и смысла, что за ними скрыто) И удивительное дело... многим этот мир кажется далёким и нереальным, но на самом деле инвестиции в ценные бумаги доступны всем!
Несколько главных принципов для начинающего инвестора, которых я придерживался (да и продолжаю придерживаться)

Как научиться инвестировать в акции

1. Выбирать брокера, которого ПОНИМАЕШЬ
Сейчас на рынке есть ряд брокеров, которые предоставляют своим клиентам понятные тарифы и дружественный интерфейс приложений. Лично я использую Тинькофф Инвестиции. Лёгкость подключения и понятные алгоритмы действий делают мир инвестиций открытым для всех, использовать мобильное приложение для этого использовать не сложнее, чем обычный банковский мобильный клиент.
На скриншотах ниже показываю как выглядит Тинькофф Инвестиции. Это ещё и визуально очень круто реализовано!

2. Инвестировать небольшими суммами, но РЕГУЛЯРНО
Главное правило финансового благополучия - откладывать и инвестировать как минимум 10% от своего дохода (а в идеале как можно больше, я сейчас инвестирую 30% от дохода). Часть этих денег и надо вкладывать в ценные бумаги.
Это могут быть буквально несколько тысяч рублей. Главное поставить за правило: инвестировать КАЖДЫЙ месяц. В итоге такая регулярность даст свои результаты. Плюс тренироваться начинающему инвестору безопаснее на кошках маленьких суммах 🙂

3. Инвестировать на ДОЛГИЙ срок
Я сразу для себя определил: никаких попыток играть в трейдера, то есть не стараться купить подешевле и продать подороже. Всё, что я вкладываю в ценные бумаги - я не планирую "изымать" раньше, чем через 10-15 лет (по моим расчётам это срок, когда я буду получать стабильный пассивный доход, позволяющий мне спокойно жить без других источников дохода).
В связи с этим для меня не было никаких сомнений, что надо пользоваться преимуществами ИИС - индивидуального инвестиционного счёта, по которому можно получить налоговый вычет при условии использовании его не менее 3 лет.

4. ДИВЕРСИФИЦИРОВАТЬ портфель
Это конечно золотое правило для всех: и начинающих, и заканчивающих опытных :)) Суть в том, что надо инвестировать в различные типы ценных бумаг: и в обычные акции, и дивидендные, и ОФЗ, и корпоративные облигации. И в российские бумаги, и в бумаги зарубежных компаний. И в акции компаний из разных отраслей. В общем максимально возможно раскидывать яйца по разным корзинам.
Во-первых, это снижает риски. Во-вторых, это позволяет "пощупать" биржу и определить для себя приоритетные направления. Те виды бумаг, которые нравятся лично тебе, с которыми комфортно формировать свой портфель.

5. НЕ ПАНИКОВАТЬ при просадке портфеля
Колебания инвестиционного портфеля - естественны, будут обязательно. Невозможно собрать бумаги таким образом, чтобы они всегда давали только положительный прирост.
Поскольку мы собираем долгосрочный диверсифицированный портфель, то не стоит переживать, если портфель даёт просадку. И конечно не стоит поддаваться панике и бежать продавать падающие в цене акции. Отращиваем дзен, наблюдаем и принимаем взвешенные, а не сиюминутные эмоциональные решения.

6. Покупать ДЕШЕВЕЮЩИЕ акции
Это правило возможно прозвучит странным, но лично я следую ему практически неукоснительно. В специальной табличке веду учёт тех компаний, которые мне интересны по тем или иным параметрам (дивидендная политика, отрасль, перспективы роста и т.д.). И не покупаю сразу, а отслеживаю стоимость акций в перспективе - как только акции начинают падать, выбираю момент и только тогда покупаю нужное мне количество акций.

7. Покупать акции компаний, продуктами которой пользуюсь сама, и они мне НРАВЯТСЯ
У меня есть несколько принципов сбора своего инвестиционного портфеля (об этом стоит написать отдельную статью), но первый основополагающий - я покупаю акции тех компаний, товарами и услугами которых я пользуюсь в жизни, и работой которых остаюсь довольной.
Так, например, я покупаю акции TCS (Тинькофф), поскольку считаю, что Тинькофф Банк является лучшим на рынке вот уже лет 7.
Я покупаю акции Яндекса, потому что пользуюсь всеми их сервисами: Яндекс.Карты, Такси, Почта, Дзен, Коннект, Еда и многое другое.

8. Вести УЧЁТ своих инвестиций
Планирование и учёт - основа любой деятельности, как по мне (было бы странно слышать другое от маньяка планирования :)) Для того, чтобы накапливать свой опыт, анализировать, делать выводы и улучшать свою инвестиционную стратегию, я в обязательном порядке учитываю все проведённые операции и все приобретённые активы.
Фиксирую стоимость покупки, прирост стоимости, выплаченные дивиденды, отмечаю те ценные бумаги, которые планирую покупать, к которым присматриваюсь)

9. Изучать ОПЫТ других инвесторов
Читать финансовые отчёты компаний - надо конечно уметь. Но для себя я вывела, что самый увлекательный и информативный (именно для меня! 🙂 способ получать полезную информацию об инвестициях - читать об инвестиционных стратегиях других людей, таких же простых начинающих и уже более опытных инвесторов.
Для этого люблю изучать Тинькофф-Журнал в разделе Инвестиции и листать ленту в социальной сети для инвесторов Пульс (тоже кстати от Тинькофф).

Усреднение при покупке акций

Беспроигрышный вариант для начинающего инвестора.(метод усреднения)

Усреднение - это политика/методика поведения инвесторов на фондовом рынке, которая позволяет инвестору не переплачивай за ценные бумаги во время подъёма рынка, а во время спада позволяет инвестору приобрести ценные бумаги со скидкой.

Основой этого метода является регулярность и стабильность внесения определённой суммы денег на брокерский счёт и покупка ценных бумаг, допустим это будет каждую неделю/месяц/квартал.

Условия для примера.
Попытаюсь вам объяснить на простом примере. Возьмём такие условия — допустим стоимость акции Google стоит 100 долларов. Мы будем пополнять брокерский счёт каждый месяц на 150 долларов.

Итак, приступим к нашей ситуации.

В первый месяц мы вносим 150 долларов на брокерский счёт и у нас появляется возможность купить одну акцию Google по 100 долларов, остаток в 50 долларов переносится на следующий месяц.
Во второй месяц мы вносим также, 150 долларов на брокерский счет, и того на брокерском счёте 200 долларов. За 200 долларов мы имеем возможность купить 2 акции Google по 100 долларов за каждую.
В третий месяц мы пополняем свой брокерский счёт на 150 долларов, но в это время разразился финансовый кризис и стоимость акций Google теперь оценивается в 50 долларов за штуку. (Ровно до этого момента, стоимость одной акции в нашем портфеле, по средне арифметическому расчёту равнялась 100 долларов)

На нашем счёте к третьему месяцу есть три акции стоимостью 300 долларов, а также, сумма на брокерском счете в 150 долларов. Мы покупаем подешевевшие акции на всю сумму, то, есть три акции по 50 долларов. В результате мы имеем 6 акций Google стоимостью 450 долларов.
На четвёртый месяц мы снова пополняем брокерский счёт на 150 долларов. Цена на акции не изменилась и мы вновь покупаем 3 акции Google, в итоге мы имеем 9 акций Google стоимостью 600 долларов.

Пятый месяц, мы снова пополняем брокерский счёт на 150 долларов, но за это время на рынке произошел рост. Акции компании Google выросли до 150 долларов за одну штуку. Нашего пополнения как раз хватает на одну акцию Google и мы её покупаем. В итоге мы имеем 10 акций компании Google общей стоимостью в 750 долларов.

Шестой месяц, мы снова пополняем брокерский счёт на 150 долларов, но в это время рост акций компании Google продолжился и цена 1 акции Google равняется 250 долларов за штуку. В этот месяц нам не хватает денег на покупку даже одной акции, поэтому деньги переносятся на следующий месяц.

Седьмой месяц, мы снова пополняем брокерский счёт на 150 долларов, стоимость акций компании Google выросли до 300 долларов за штуку, наших средств хватает на покупку одной акции и мы покупаем. В итоге мы имеем инвестиционные портфель из 11 акций компании Google, общей стоимостью 1050 долларов.

Подведём общий итог за 8 месяцев:
Мы купили 11 акций компании Google, потратив на это сумму в 1050 долларов. На этот момент рыночная стоимость 11 акции компании Google равняется 3300 долларов. Так как цена на фондовом рынке одной акции компании Google оценивается в 300 долларов за штуку, а у нас их 11 штук.
Мы можем сделать вывод, что с помощью метода усреднения мы смогли купить много акции по низким ценам во время кризиса, а во время подъема наш метод нам не позволил приобрести акции по высоким ценам.

Этот метод позволил нам умножить наш первоначальный капитал в 3 с лишним раза. Поэтому это отличный метод для начинающих инвесторов.

Вывод:
Метод усреднения на фондовом рынке является отличным методом для начинающего инвестора, так как он не позволяет покупать много ценных бумаг по дорогим ценам, в то, же время позволяет приобретать эти же акции по низким ценам.

Если простыми словами, метод позволяет максимально эффективно использовать наши средства при покупке акций.

PS:
Приведенный пример не является показательным, а приведён лишь для примера, чтобы показать во всей красе метод усреднения. В данном примере не учитываются методы диверсификации и технического анализа выбранной акции.

Как подходить к решению о покупке или продаже актива

Безусловно, можно просто взять и накупить всем известных и ликвидных активов, например, Газпром, Сбербанка или Роснефти и ждать, что они когда-нибудь вырастут. Но при всём при этом есть большой риск, что вы купите бумаги на самом максимуме и, соответственно, после покупки они начнут быстро падать. В результате в этих бумагах вы «зависните» надолго. Это не ваш путь. Соответственно, нужны какие-то методы, которые вам позволят оценить стоит покупать бумагу или нет, может быть нужно подождать, потенциал по прибыли и т.д. Итак, какие есть методы?

1. Фундаментальный анализ. Состоит в анализе компаний, новостей, политики, экономических показателей (уровень занятости, безработицы) и т.д.

2. Технический анализ. Анализирует только график цены. Он исходит из того, что вся информация уже учтена в цене. В результате анализа можно понять куда пойдёт цена на тот или иной актив.

3. Анализ ликвидности. Это анализ денежных потоков. Если деньги куда-то вливаются, значит актив растёт. Если деньги откуда-то вынимаются, значит цена актива падает.
Простой пример. Отток иностранного капитала из России. Почему это плохо? И почему цена падает? Например, были какие-то иностранные инвесторы, которые вложились в российскую экономику. Они купили ОФЗ, акции ликвидных российских компаний, фьючерсы и т.д. Соответственно, они находились в российском рынке.
Далее по причине санкций они решили вывести свои деньги с рынка. Для того, чтобы деньги вывести им нужно продать активы. И они начинают массово активы продавать и цена на них, соответственно, начинает падать.

4. Анализ психологии рынка. Как известно 95% участников рынка теряют свои деньги. Основная причина их потерь заключается в том, что они свои знания получают на так называемых бесплатных курсах, из литературы или на специализированных сайтах, посвященных финансовому рынку. Но прикол в том, что все эти условно бесплатные ресурсы созданы только с одной целью — отформатировать толпу. Другими словами, чтобы люди действовали не хаотично, а в определённых и чётких рамках и применяли одни и те же методики.

Например, покупали бы примерно в одних и тех же местах, фиксировали прибыль или убыток в одних и тех же местах. В результате эйфория, разочарование и страх у таких людей также будет наступать примерно в одном и том же месте. И, соответственно, понимая рыночную психологию (психологию толпы) можно точно также успешно делать прогнозы о дальнейшем движении цены.
Банальный пример. Все говорят, что рынок будет падать, значит будет расти. Похожую ситуацию можно наблюдать с Биткойном. Биткоин упал до 3 000 долларов и на рынках, соответственно, произошла депрессия, массовый пессимизм среди его участников. В результате все побросали свою криптовалюту и настроения участников максимально негативное и пессимистичное. Но прошло время и цена на этих настроениях биткойна выросла практически до 14 000 долларов. Когда все так думают, рынок будет идти против. И когда все поверили, что можно покупать — рынок развернулся.

Главное выработать свои принципы и придерживаться их, постепенно усовершенствуя со временем.

Как избавиться от мысли, когда начал инвестировать, что рынок падает и не вырастет больше?

Очень популярный вопрос, и главное психологический момент, который нужно в себе побороть. Дам несколько советов.

1) Если вы переживаете по поводу временных просадок в портфеле то скорей всего вами выбрана неправильная стратегия инвестирования, вы купили большой % акций, и вам бы желательно покупать больше облигаций.

2) Возможно вы стали инвестировать совсем недавно и психологически пока не готовы к такой сумме инвестирования. Уменьшите сумму. И постепенно за год/два доведите ее до той суммы на которой вам будет комфортно.

3) Если вы работаете с индексными фондами, посмотрите на картинку ниже. Что вы видите? Рост. Правильно. Поэтому закройте терминал и займитесь чем то другим. Реально. Открывайте его только когда нужно делать покупки.

А еще многие боятся когда покупают на росте, и на следующий день рынок падает на 1-2% и терзают себя, что якобы нужно было сегодня это делать.

Очень хорошо помогает математика в таком случае. Ну ок. Вы купили на 2% выше. У вас горизонт 10 лет. Соответственно вы ошиблись на 0,2%. Это мелочи. Никто их не заметит.

Запомните: угадать рынок просто не реально!!!

 

Поделиться
Похожие записи
Поделись мнением
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами нашего сайта.