Блог Инвестора Рантье
Назад

Инвестиции в золото плюсы и минусы

Опубликовано: 16.08.2019
Время на чтение: 11 мин
5 комментариев
2540
Инвестиции в золото плюсы и минусы

Инвестирование в драгоценные металлы давно стало одним из самых распространенных видов не только сохранения, но и приумножения капитала. Огромным плюсом инвестиций в золото является стабильность ценообразования на рынке. Известно, что в кризисные времена золото остается тихой гаванью, куда инвесторы переводят свои инвестиции для их сохранения.

В такие периоды стоимость металла резко растет, так как обесцениваются все другие финансовые инструменты. В периоды устойчивого развития экономики стоимость также постепенно увеличивается, но не такими быстрыми темпами как в кризисные периоды. В отличие от других современных финансовых инструментов — драгоценные металлы, в частности золото и серебро, ценились всегда. 

Инвестиции в золото

В докризисный период по уровню дохода эта инвестиция в сравнении с акциями и сырьевыми активами была, можно сказать, так себе. Потому что золото не приносит дивидендов, а кратковременное инвестирование - это чистая спекуляция. К тому же цены могут быть весьма волатильными. Никто даже и не думал о этом товаре как о тихой гавани, когда в начале 1980 года оно стоило 800$ за тройскую унцию, а через два года 300$ за унцию. 

Тем не менее, чтобы ни случилось с ценами, этот металл всегда хорошая долгосрочная инвестиция. Здравый смысл подсказывает, что цена никогда не упадет до нуля. Многие эксперты сходятся во мнении что золото не может упасть ниже 950 -1000$ так как это себестоимость производства и дальше добывать будет не выгодно.

Цену на золото устанавливают мировые биржи, и принято ее выражать в американских долларх за тройную унцию (33 грамма). Стоит отметить, что цена на золото, начиная с 2000 года по нынешний, выросла в шесть раз, что свидетельствует о непреходящей ценности этого драгоценного металла.

С начала 2013 года золото начало падать и падение продолжалось до начала 2016 года. Тогда цена упала до 1050$ за тройскую унцию. В 2016 году началось восстановление цены, и многие сыграли на этом, так всем известный Баффет в то время купил золота на 20 миллиардов $. Сейчас цена сформировала коридор от 1100$ до 1350 и сейчас находится возле верхней границы.

Инвестиции в золото плюсы и минусы

Где и как купить золото

Инвестиции в золото плюсы и минусы

Существует несколько вариантов вложения денег в золото. Наиболее популярным среди населения, является покупка ювелирных изделий, кроме ценовой составляющей имеют ещё и эстетическую ценность.

Однако недостатком покупки ювелирного изделия является то, что они покупаются по цене, учитывающей цену благородного металла  и стоимость изготовления изделия, которая часто может быть сопоставима со стоимостью драгоценного металла.

Можно сказать что это самое нецелесообразное инвестирование в золото, так как продажа ювелирных изделий обычно происходит по цене лома золота, которая значительно ниже стоимости ювелирных украшений. 

Инвестиционным золотом считается только 999 проба.

Инвестиции в золотые монеты

Инвестиции в золото плюсы и минусы

Похожая ситуация и с золотыми коллекционными монетами. Стоимости изготовления в составляющей цены монеты значительна. Это обуславливает высокую разницу между ценой покупки монет и ценой их возможной продажи. 

Центральным банком России выпущены специальные инвестиционные монеты. Банки партнеры осуществляют их продажи и обратный выкуп по самостоятельно установленным ценам. Так же инвестиционные монеты продают некоторые финансовые организации, например Альпари. Однако следует отметить, что маржа между ценой покупки и продажи обычно тоже значительная (порядка 15-25%). При такой высокой маржи инвестиции в монеты могут быть прибыльными только при вложения в них средств на долгие периоды. 

  • Плюсом покупки монет является то что по закону эти операции не облагаются НДС
  • Но спред составит около десяти процентов.
  • И при продаже всетаки нужно будет заплатить НДФЛ

Как купить золотые слитки

Одним из самых ликвидных товаров на рынке являются слитки. Их продажу и покупку осуществляют большинство отечественных банков. Разница между ценой покупки и продажи обычно не превышает 5%. При этом в определенные временные периоды имеют место случаи, когда стоимость покупки золотых слитков в одних банках ниже стоимости продажи в других, но такое бывает крайне редко.     Инвестиции в золото плюсы и минусы

Слитки это хороший инструмент и для среднесрочных инвестиций. Следует отметить, что цена грамма напрямую зависит от веса слитка. В более тяжелых слитках стоимость грамма выше и маржа между покупкой и продажей низкая. Выгоднее покупать слитки массой более 30 гр. 

  • Однако вовремя такой покупки мы будем вынуждены заплатить НДС из-за этого эффект от инвестирования в слитки значительно снижается. Да и еще банк держит большой спред, около пяти процентов. 

Помимо всего прочего приобретая золотые слитки и инвестиционные монеты, нужно аккуратно обращаться с упаковкой, потому что в случае повреждения придется проходить экспертизу, за которую нужно будет заплатить. Купив монеты и слитки их нужно где-то хранить, если держать дома, то они могут быть утрачены в результате квартирной кражи, пожара или стихийного бедствия. За хранение в банке с вас возьмут около двух тысяч рублей в год, что крайне невыгодно если не большое количество.

Обезличенные металлические счета

По этому в крайнее время большой популярностью пользуются обезличенные металлические счета (ОМС). Вы приходите в банк с деньгами и открываете металлический счет, на нем деньги пересчитываются в унции металла. Обезличенный металлический счет не является самым выгодным способом инвестирования, так как не предусматривает, на самом деле, владения благородным металлом, а всего лишь обеспечивает договоренностями с банком о привязке счета с курсом доллара на момент договора.  Инвестиции в золото плюсы и минусы

  • При продаже металла и закрытии счета необходимо заплатить налог НДФЛ
  • Так же на ОМС не распространяется страховка и в случае закрытия банка, средства будут потеряны. 

Такой вариант инвестиций необходимо выбирать при уверенности в надежности финансового учреждения. 

 

Читайте так же:  Инвестиции и вклады в МФО

Как еще вложить в золото

Можно приобрести фьючерс на золото на бирже, здесь самая низкая величина спреда. И это пожалуй самый ликвидный способ, так как продать или купить можно в любую минуту, во время работы биржи, не выходя из дома, через веб терминал. Сделать это можно с помощью фондового брокера Финам или форекс брокера Альпари.

Еще одним из способов высокодоходной инвестиции может быть непосредственно не вложения в само золото, а покупка ценных бумаг золотодобывающих компаний, которые могут принести хорошие дивиденды вкладчику. Но этот вариант можно рассматривать, если вкладчик досконально знает и владеет информацией о золотодобывающих компаниях и имеет в наличии аналитику и другие материалы. Купить акции можно с помощью фондового брокера Финам. Так же можно купить различные "золотые" ETF.

Так же современные возможности позволяют купить золото в виртуальном виде:

  • Например счет у брокера Альпари номинированный в золоте (GLD). Для этого нужно открыть счет у брокера и пополнить его любым удобным способом любой валютой. Затем средства перевести на золотой счет, тем самым конвертируя их. Плюсом такого вида вложений является возможность инвестировать свое золото в ПАММ-счета или ПАММ-портфели номинированные в GLD. Помимо роста цены на золото растет и его количество. Я свое золото держу именно в таком виде.
  • Электронные платежные системы WebMoney (WMG) и Perfect Money (GOLD Troy oz.) позволяют создать счета номинированные в золоте. Так 1 WMG равняется 1 грамму металла, а  1 GOLD Troy oz равняется 1 тройской унции (это 33 грамма). Кстати Perfect Money начисляет 4% годовых на остаток ежемесячно, поэтому хранение в данной ЭПС выглядит привлекательнее. Но в обоих из них выгоднее держать золото чем на ОМС так как не нужно платить комиссию банкам.  

Можно сделать вывод, что данный актив является надежным вариантом вложения средств в кризисные периоды и довольно прибыльным вариантом при долгосрочном инвестировании. Однако выбирая это инструмент для инвестирования нужно понимать, что цены, как и на другие инструменты рынка, могут значительно изменяться. Поэтому не стоит рассматривать покупку драгоценного  метала, как гарантированное сохранение вашего капитала. Инвестор должен учитывать все плюсы и минусы инвестиций в золото и принимать решение только на основе своих выводов и поставленных целей. 

 

Поделиться
Похожие записи
Поделись мнением
  • Wey
    Опубликовано: 22.04.2019 Ответить на сообщение

    Для меня золотые слитки, представляют даже большую эстетическую красоту чем ювелирные изделия. Держу пару таких дома.

  • Foggi
    Опубликовано: 30.04.2019 Ответить на сообщение

    Золото всегда ценилось, и будет ценится. Вложить в золото можно всеми перечисленными способами, например слитки, да это интересный вариант, но комиссии и прочее, я постепенно закупаюсь золотом на альпари и инвестирую, только толковых счетов номинированных в металле, мало.

  • Кристина
    Опубликовано: 03.05.2019 Ответить на сообщение

    Подскажите, если пишите, то возможно знаете, какие золотодобывающие компании самые лучшие сейчас?

    • Rentier
      Опубликовано: 04.05.2019 Ответить на сообщение

      В первую очередь стоит обратить внимание на крупнейшие мировые компании это: Barrick Gold, Newmont Mining, GoldCorp, Kinross Gold, Agnico-Eagle Mines. Все эти компании просели по цене с 2012 года, когда и началось падение золота, что показывает корреляцию с ценой металла. Из отечественных могу выделить: Полюс золото, Полиметалл, Лензолото. Они немного не совпадают с графиком золота, в силу определенных причин. Если бы я хотел инвестировать в золото только через акции добывающих компаний, то сделал бы портфель из перечисленных выше бумаг в равной пропорции. Однако стоит понимать что это инвестиции в компании а ни в сам металл, и может получится так что цена на золото будет расти, а определенная бумага топтаться на месте или даже падать, в силу разных причин, например кризис в компании, плохое руководство или другие проблемы. Так и на оборот определенные бумаги могут расти когда падает золото, потому что в компании хорошо идут дела и другие причины.

      • Кристина
        Опубликовано: 05.05.2019 Ответить на сообщение

        Спасибо за ответ! Вас будет полезно почитать.

Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами нашего сайта.