Блог Инвестора Рантье
Назад

Инвестиции в фонды недвижимости REIT

Опубликовано: 09.12.2019
Время на чтение: 3 мин
Комментировать
144
Инвестиции в фонды недвижимости

REIT - фонды

Название расшифровывается (Real Estate Investment Trust, произносится как «риит») — с помощью коллективных вложений данные компании приобретают недвижимое имущество или зведет самостоятельную застройку, а потом всем этим управляет.Это достаточно хороший инструмент инвестирования для тех людей и инвесторов, которые используют стратегию пассивного инвестирования с пониженным риском. Давайте разбираться, чем же так хорош этот инструмент.

1 На сегодняшний день доходность от сдачи коммерческой недвижимости в США равно 5-6%. Но кто может себе позволить иметь помещения на Манхеттене? Так вот фонды REIT дают возможность получать этот же доход в виде дивидендов.

2 Помимо дивидендов эти фонды еще и неплохо растут, а значит помимо 5% можно заработать дополнительный доход от роста стоимости.

3 Еще одним серьезным преимуществом является то, что эти фонды слабо коррелируют с индексами широкого рынка. А значит являются некой защитой портфеля. И на горизонте 3-5 лет хорошо поддерживают доходность.

4 Надежность. Еще ни разу данные фонды не объявляли о своем банкротстве. Эти фонды даже надежней вложений в акции, так как брокер может обанкротится.

Сколько стоят REIT и как их купить?

Reit фонды в России

Фонды недвижимости в России

Купить фонды недвижимости можно уже некоторые от 15$, самые популярные стоит около 100$, что тоже достаточно доступно для любого инвестора.

Что касается вопроса где купить эти фонды, то я писал очень подробный пост на эту тему.

Конечно же портфель не должен состоять из одного инструмента, и вот как правильно нужно составлять портфель из ETF пост.

Сколько можно заработать на REIT?

Ну например если бы вы купили VNQ в начале этого года, то на данный момент вы бы заработали 30% роста стоимости и 4,7% дивидендов. Итого почти 35%. Но это конечно не показатель, просто удачный год. В целом же REIT с учетом дивидендов на горизонте более 10 лет может показывать в среднем рост сопоставимый с индексом S&P500, около 8% в год.

Налогооблажение

В США со всех дивидендов (для нерезидентов) берут налог 10% в ситуации же с этими инструментами налог равен 30%. Это стоит учитывать.

Есть ли такие на ММВБ?

Вот именно в таком виде, как они представлены в США с 100% ликвидностью у нас на рынке нет, ну или пока нет. У нас есть нечто похожее в виде Закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ), но это совершенно другой продукт, хотя и с похожим активом. Как только у нас на рынке появится полноценный ETF на REIT дайте мне знать, я внесу коррективы в пост.

Где посмотреть все REIT?

Очень удобно смотреть все возможные фонды недвижимости на сайте

Список самых крупных:

Инвестиции в фонды недвижимости REIT

REIT: рассвет и закат трастов недвижимости

Давайте сегодня поговорим немного о торговых центрах.

Все мы прекрасно знаем, что в эпоху массового развития интернет-торговли, ТЦ страдают и теряют прибыль. Люди все чаще предпочитают заказывать товары через интерент-магазины. Это действительно удобно и полезно, но так ли все однозначно?

Да, если вам нужно купить что-то стандартное (набор какой-то еды, или, к примеру, футболку), то покупки через сеть выглядят максимально удобными и комфортными. Но если вам нужно, к примеру, купить обувь или хорошее дорогое пальто, то доверите ли вы это интернет-покупке? Обувь нужно померить, как и пальто, верно? Вариант тут только один - собираться и ехать либо в профильный магазин, либо в ТЦ. А что делать, если вам нужен целый набор одежды и аксессуаров, и все нужно померить, прикинуть, подобрать? В этом случае интернет-покупки становятся совсем неудобными и вам приходится ехать туда, где вы можете найти большое разнообразие товаров, пощупать их, посмотреть на них, одеть на себя и т.д. Именно поэтому общепризнанный тезис о том, что ТЦ прям таки вымрут, как нам кажется, не совсем корректный.

Не стоит забывать еще и о том, что ТЦ чувствуют угрозу и, как и любой масштабный бизнес, видоизменяются и находят все новые пути развития. В этом смысле именно столкновение с кризисом является отличным мотивирующим фактором.

ТЦ - это не только одежда и аксессуары. ТЦ - это также и зоны отдыха, ресторанные дворики, фудкорты, детские площадки, зоны активного отдыха, кинотеатры, гипермаркеты еды и строительных материалов, гастрономические ярмарки, концерты и многое другое. Можно приехать туда с детьми, оставить их на детской площадке и спокойно пойти за покупками, как вещей, так и продуктов. В данном контексте это по-прежнему удобно и эффективно на наш взгляд. Да что греха таить, я и сам часто бываю в ТЦ со своей женой, когда настает время новых покупок. Мы предпочитаем мерить и щупать дорогие вещи перед покупкой. Смешно сказать, но фантан в Афимолле, который стреляет струей воды на высоту пятиэтажного дома прям внутри ТЦ - это то, на что мы стояли и смотрели целых 10 минут. Зрелище прям таки медитативное =)

В общем ТЦ, как мне видится, всегда найдут своего клиента и подстроятся под новые реалии. Списывать со счетов подобный бизнес - преждевременно.

Поделиться
Похожие записи
Поделись мнением
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами нашего сайта.