Блог Инвестора Рантье
Назад

Инвестиции и вложения в кризис

Опубликовано: 19.05.2020
Время на чтение: 3 мин
Комментировать
83
Инвестиции и вложения в кризис

Почему они начинаются? И так, давайте представим, что вы встали рано утром, и наступил кризис. Как мы это поймем? Да очень просто, рынки будут падать на 3-4% каждый день, новости везде будут идти только плохие, все будут говорить, что все - это конец, фондового рынка уже не будет очень долго. В общем все. А вообще падение на рынке может случится абсолютно в любой день. 80% движения на рынке - это психология толпы.

Как сохранить деньги в кризис

Вот как это происходит. Потом начинается фиксация прибыли у тех, кто играл в короткую и они начинают покупать, рынок начинает расти. И все думают. что все это была глубокая коррекция и теперь начался рост. Но алгоритмы уже запрограммированы на даун тренд и продают на таких отскоках цен. И рынок опять идет вниз пробивая все мыслимые уровни поддержки.а закрытиях коротких позиций, на вынос по маржинколу шортовиков и потом уже из-за набора позиций роботами и нового тренда.

Но домохозяйке уже это не интересно. то уже она продала. Вот как все происходит на рынке. Это чистая психология. Знайте это когда вам станет страшно от падения на рынке. Могу еще долго писать, как устроено все на рынке, но давайте я лучше напишу что делать в кризис, коротко, тезисно.

Что делать в кризис

1) Нужно иметь конкретный план на случай кризиса. Я не говорю про ваш обычный финансовый план. Я говорю про план на случай падения рынков. К примеру мой план такой, при падении рынков на 10% я делаю внеплановую покупку всех активов из своего портфеля, если упадет на 20% то делаю снова покупки - все просто и главное работает. Главное иметь доступный денежный остаток.

2) Можно ничего не делать. Помните, что рынки цикличны и по статистике каждые 8 лет случаются какие то масштабные падения, но уже в который раз рынки возвращаются на свои уровни и продолжают расти дальше.

Как заработать в кризис

Можно кстати даже заработать. Вот несколько способов. Можно воспользоваться VIX стратегией. Можно купить так называемые обратные ETF. Можно использовать фьючерсную стратегию на индексы. Можно купить инструменты обратной корреляции к индексу. Вариантов много и они не сложные. В следующих постах буду описывать каждую их таких стратегий. Хочется закончить этот пост еще одной мыслью. Не стоит бояться кризиса. И даже ждать его не нужно. Нужно просто быть готовым к нему. И иметь торговый план и стратегию работы в кризис. Я писал очень хороший пост на тему как стать успешным инвестором, он обязательно вам пригодится, если вы только начинаете.

Как предугадать финансовый кризис?

Недвижимость является одним из тех объектов, которые остро реагируют на изменения на финансовых рынках. В результате финансового кризиса, стоимость недвижимости сразу же уменьшается в долларовом эквиваленте, поскольку покупателей, которые бы приобретали загородные дома или квартиры по той же стоимости, что и до обвала отечественной валюты, найдется немного. Как правило, в результате финансового кризиса, на рынке недвижимости наступает затишье или же инвесторы стараются продать некоторые объекты. Поэтому, если вы имеете недвижимость не только для собственного проживания, но еще и квартиры, которые сдаете в аренду или же они приобретены вами в качестве вложения средств, вы обязательно должны знать, как предугадать финансовый кризис, чтобы морально быть готовым к такому повороту событий и, конечно же, постараться минимизировать свои потери от такой ситуации.

Специалисты финансового рынка рекомендуют вкладывать средства не только в покупку конкретной валюты, но и хранить их в отечественных валютах. В основном, все более менее богатые люди хранят свои сбережения в трех основных валютах – в своей валюте, долларах и евро. Причем сбережения должны быть равными по сумме, что позволит избежать рисков от колебаний на валютном рынке. Если доллар по отношению к рублю будет увеличиваться в стоимости, то долларовые сбережения перекроют потери, которые ожидают ваши рублевые сбережения. В этом случае будет увеличиваться и евро, то есть, риски будут сведены к минимуму.

Сегодня очень многие банки предлагают своим клиентам открывать мультивалютные счета. Это неплохое решение проблемы, так как на одном счете вы сможете хранить рубли и доллары. Обратите внимание еще на одно обстоятельство – многие граждане для сохранения своего капитала приобретают земельные участки, ведь земля всегда будет в цене. И как показывает практика, ежегодно ее стоимость только увеличивается, пусть и не на большой процент, но все же повышается.

Инвестирование в кризис: стоит ли рисковать?

Финансовый кризис – это явление закономерное и цикличное, к сожалению, избежать его невозможно. Кризис наблюдается каждые 5-10 лет и на пути инвестора обязательно встречается явление кризиса, причём, неоднократно.
Стоит ли инвестировать финансы в рынок в период кризиса?

Страх перед инвестированием для новичка – это нормальное явление, а мысли об инвестировании в кризис вообще вгоняют в ступор. Опытные инвесторы знают, что если цель вкладывания денег кроется не в быстром заработке, а в длительном и систематическом инвестировании, то никаких проблем с потерей денег не возникает. Спонтанное и быстрое получение дохода от покупки активов действительно может привести к потере средств.

Чтобы получать пассивных доход от вложений, необходимо иметь определённую сумму на своём счету и регулярно контролировать ситуацию. Если есть цель ежемесячно получать 1тыс долларов, то инвестор должен иметь на своём счету около 100тыс долларов. Такую сумму возможно получить если ежемесячная прибыль будет на уровне 10-12% годовых. Если получаемая сумма окажется ниже, то необходимо увеличить вкладываемый капитал.

Накопить такую серьёзную сумму непросто. Профессиональные инвесторы тратят на это половину своей жизни. За это время кризис неизбежно наступает несколько раз. При длительном инвестировании нет разницы, когда начинать вкладывание денег. Для инвестора важно регулярно осуществлять вклады. Чтобы накопление было эффективным, следует ежемесячно откладывать по 10% от своего дохода. Важно откладывать накопления всегда независимо от состояния экономики. Каждый инвестор должен чётко понимать, что накопление определённой суммы всегда длительное и занимает не менее 10-ти лет.

Если к накоплению сбережений отнестись дисциплинированно, то накопить необходимую сумму не составляет труда. По возможности следует начать процесс накопления как можно раньше, чтобы быстрее получить заветную цель. Нет ничего плохого в том, чтобы начинать инвестирование в кризисной ситуации.

Какие особенности инвестирования существуют в момент кризиса?
Инвестирование в кризис может даже сыграть на руку, ведь в момент кризиса ценные бумаги падают в цене. Большинство крупных инвесторов дожидаются падения цены акций, на чём потом хорошо зарабатывают.
После экономического спада всегда есть подъём и после кризиса акции крупных кампаний вырастают в несколько раз. Определить конечную цену бумаг невозможно, как и понять, когда начнётся рост цены на неё. Профессиональные инвесторы рекомендуют совершать покупку акций постепенно, а не все имеющиеся финансы. Всю имеющуюся сумму необходимо разделить на 4 части и на 1 часть каждый месяц совершать покупку.

Есть и другой способ – совершать покупку при каждой просадке рынка. К примеру, делать покупку, когда цена акций падает на 10%, затем на 20% и т.д.

Куда лучше всего вложиться новичку?
Это действительно волнующий вопрос для начинающего инвестора, ведь есть большой риск лишиться денег. Профессиональные инвесторы крайне не рекомендуют вкладываться в какую-либо единственную кампанию. Они советуют новичкам вкладывать свои средства в индексные фонды (ETF).
ETF занимаются инвестированием во все компании, входящие в определённый биржевой индекс. Определиться с выбором компании очень сложно, а ETF позволяет купить сразу несколько компаний. Для молодого инвестора это выгодная покупка, так как риск потерять деньги попросту минимален.
Инвестору просто необходимо собирать свой инвестиционный портфель и помнить принцип диверсификации. Это означает, что инвестор не должен вкладывать свои сбережения только в один актив. На имеющиеся средства нужно приобретать несколько активов в разных компаниях. Так использованные деньги будут находиться в безопасности с минимальным риском банкротства.
Иной способ выгодно вложить свои сбережения – это инвестирование в ценные металлы. В момент кризиса цена на золото не падает, а наоборот – растёт.
Таким образом, молодому инвестору важно создать свой инвестиционный портфель, чтобы защитить свои средства от потерь.

Поделиться
Похожие записи
Поделись мнением
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Отправляя данную форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами нашего сайта.